Ética

As regras que eu assino. E que você pode cobrar.

Todo profissional certificado CFP® está vinculado ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar. Não é uma declaração de intenções: os princípios e as regras são de observância obrigatória, e o descumprimento abre procedimento disciplinar, com sanções que vão de advertência a cancelamento da certificação. É isso que diferencia o profissional CFP®: quem se apresenta como planejador financeiro sem a certificação não responde a este Código.

Os oito princípios do Código

O que eu assino

Código de Conduta Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar, edição 002, de 2021. Resumido aqui em palavras minhas; o texto integral está no site da Planejar.

Cliente em primeiro lugar
O interesse de quem me contrata vem antes de qualquer ganho ou vantagem minha.
Objetividade
Recomendação honesta, imparcial e apoiada em técnica, dentro do escopo combinado.
Integridade
Cumprir a letra e o espírito do Código, com atuação honesta e transparente.
Imparcialidade
Identificar, informar e administrar qualquer conflito de interesse.
Profissionalismo
Conduta digna com clientes, colegas, instituições e reguladores.
Confidencialidade
Guardar e proteger as suas informações, sem acesso de quem não está autorizado.
Competência
Manter conhecimento e habilidade atualizados, e reconhecer quando encaminhar a outro profissional.
Diligência
Cumprir o combinado com zelo, dentro do escopo, das condições e dos prazos.

Na prática

O que isso muda para você

Como eu sou paga fica dito por escrito
A carta de compromisso informa a remuneração e os procedimentos de conflito de interesse antes de qualquer trabalho começar.
Quem me paga é você, e só você
Não recebo comissão, rebate ou qualquer valor de instituição, seguradora ou gestora.
Existe para quem reclamar
A Planejar é o canal oficial para reclamações sobre um profissional CFP®. Isso está no próprio Código, e eu informo a você na carta. Como advogada, respondo também ao Código de Ética da OAB: no que for atuação jurídica, você pode apresentar uma representação contra mim na OAB/SP.

Registros públicos

Confira, não acredite

As duas credenciais são públicas: a certificação, na base de profissionais da Planejar; a inscrição, no Cadastro Nacional dos Advogados, por nome.

Cíntia Regina de Sanchez e Robin · OAB/SP 174.276 · CFP®

Certificação CFP®Base de profissionais da Planejar — Associação Brasileira de Planejamento FinanceiroConsultar a base de profissionais CFP® Inscrição na OABCadastro Nacional dos Advogados, OAB/SPBuscar o meu nome na OAB

A marca CFP® identifica a certificação da profissional, concedida no Brasil pela Planejar — Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, afiliada ao FPSB. Não identifica empresa, produto nem serviço, e não substitui registro ou autorização exigidos por órgão regulador.